1月4日17时许‌，盘锦银行合兴支行营业厅内，一名男子神色略显匆忙地走向柜台，要求办理10万元活期存款取款业务。这一看似常规的操作，却因账户的“异常特征”触发了银行员工的反诈预警机制，一场与诈骗分子的“资金争夺战”就此展开。

       新开户+快进快出！异常交易牵出诈骗疑云

       柜员在受理业务时发现，该男子的银行卡为‌1月2日（仅两天前）在盘锦银行其他支行新开立‌，账户内资金刚于当日汇入，且未发生其他交易，10万元活期存款支取需求呈现明显的“快进快出”特征。根据银行反诈培训要求，“新开账户大额交易”“资金短期集中进出”均为高风险信号。

       柜员与授权员立即启动核查流程，要求男子提供身份信息并核实汇款人名称。‌首次询问时，男子对汇款人姓名的回答出现明显错误‌，这一细节让工作人员警觉升级。尽管男子随后查看手机后“修正”了信息，表述准确无误，但前期的矛盾点已足够触发应急机制——当班主管第一时间将情况上报至银行反诈工作群，同时联系片区民警。

       警银联动5分钟到场！人赃并获阻断资金转移

       盘锦银行反诈工作群快速响应，同步联动属地公安机关。‌5分钟内，民警抵达合兴支行大堂‌，对男子手机进行现场核查。经查，其手机内存在与诈骗团伙的聊天记录，明确显示该男子受指使协助转移涉诈资金，此次取款正是为了将赃款“洗白”。目前，该男子已被警方依法带走作进一步调查处理，10万元涉诈资金成功拦截。

       筑牢“三道防线”，守护百姓“钱袋子”

       此次事件的成功处置，得益于盘锦银行构建的“‌员工警觉+机制响应+警银联动‌”反诈防护网：

 ‌      一线员工“火眼金睛”‌：柜员凭借对“新开账户异常交易”的敏感度，严格执行身份核验与资金来源调查流程；

 ‌      应急机制“秒级响应”‌：从发现疑点到上报反诈群、联系警方，全流程不超过10分钟，确保“黄金拦截时间”不流失；

‌       警银协作“无缝衔接”‌：常态化反诈联动机制让警方快速介入，避免资金被转移。

       盘锦银行将持续强化员工反诈技能培训，增强对“异常开户”“大额快进快出”等行为的识别能力，以“零容忍”态度守护客户资金安全。

       [反诈提示】‌ 若遇陌生人要求用自己账户“过账”“帮忙取钱”，或新开户后被指令进行大额交易，务必高度警惕，及时联系银行或报警，切勿成为诈骗分子的“工具人”。