在诈骗案件频发的背景下，盘锦银行辽油支行始终将合规操作与反诈工作置于首位，一年内成功破获10余起反诈案件，有效守护了客户资金安全。近日，支行再次凭借敏锐洞察与多方协作，成功拦截一起针对84岁老人李大爷的金融诈骗案，避免了20万元存款损失。这一系列成果不仅彰显了银行在反诈领域的专业能力，更凸显了合规流程对保护老年客户的关键作用。

       事件回顾：合规流程下的成功拦截

       12月初，84岁的李大爷来到辽油支行，要求提前支取2026年1月份即将到期的20万元存款，并声称资金用于为儿子购车。客户经理在询问中发现，李大爷举止异常，表现出紧张和回避态度，随即启动合规反诈程序。 工作人员严格遵循内部规范，联系当地反诈中心和公安派出所，经多次劝阻无效后，通过公安系统联系到其家属。调查证实，李大爷并无购车意向，其行为疑似受诈骗分子诱导。此次干预是辽油支行一年内破获的第10起反诈事件，凸显了支行在应对诈骗风险中的高效响应。

       反诈成果：一年十余例的守护实践

       面对诈骗案件频发的严峻形势，辽油支行通过强化合规机制，构建了“预防-识别-干预”的全链条反诈体系。一年来，该行成功拦截多起针对老年客户的诈骗案件，包括虚假投资诱导、冒充亲友借款等典型手法。例如，在另一起案例中，一名老年客户被诱导向“安全账户”转账，银行通过人工核实流程，及时阻止资金流失。这些成果得益于银行对员工反诈培训的持续投入，以及与公安部门的紧密协作。

       形成“银行-家庭-执法”三方联动的防护网

       辽油支行的反诈实践以合规为核心，严格遵循金融监管要求，将风险防控嵌入业务流程。具体措施包括：

 ‌      员工培训‌：定期开展反诈案例分析，提升员工对异常交易的敏感度，如识别客户非语言信号（如情绪波动、逻辑矛盾）。

 ‌      家庭联动‌：倡导“资金操作需与家人沟通”原则，通过公安系统联系家属，验证客户真实意图，避免老年人独自决策。

       这些做法不仅符合银保监会关于加强老年人金融服务的政策导向，更通过“安全账户”等工具，为客户筑牢资金安全屏障。

       盘锦银行温馨提示，老年人需增强防范意识：

 ‌      保持警惕‌：对“高收益投资”“紧急用款”等说辞保持怀疑，不轻信陌生来电或短信。

 ‌      家庭支持‌：子女应主动关注父母资金动向，定期沟通金融知识，减少信息不对称风险。