在当前电信网络诈骗手段持续翻新、案件高发的严峻形势下，金融机构作为资金安全的重要关口，其反诈工作的专业性与时效性直接关系到人民群众的财产安全。盘锦银行始终秉持“金融为民”的初心，将反诈工作置于突出位置，依托总行构建的“总行预警—支行响应—警银联动”三级反诈机制，不断提升风险识别与处置能力。近期，辽油支行连续成功拦截两起电信诈骗案件，累计为客户挽回经济损失31万元，用实际行动践行了金融机构的社会责任与担当。

       （一）案例回顾：双线作战破解诈骗迷局

 ‌      预警触发‌：11月8日，辽油支行接到总行反诈中心紧急预警信息，提示一名女性客户账户存在向陌生账户大额转账的异常风险，需立即关注并核实。

 ‌      疑点排查‌：客户到支行后，声称需向河南的“妹妹”转账16万元用于购置房产。柜员在按规定进行转账用途询问时，敏锐捕捉到关键疑点：客户提供的“妹妹”联系电话与银行预留信息不一致，且该新号码归属地为深圳，与客户所述“妹妹”在河南的情况存在矛盾。

 ‌      多方核实‌：为谨慎起见，支行工作人员尝试联系客户提供的“妹妹”电话，发现机主为一名深圳男子，该男子明确表示不认识转账客户，进一步加深了诈骗嫌疑。

 ‌      联动处置‌：支行立即启动应急预案，一方面安抚客户情绪，拖延转账操作时间，另一方面迅速联系辖区派出所。民警到场后，通过电话与客户口中的“妹妹”进行沟通，对方在通话中情绪异常激动，并高声呼喊转账人姓名，其言行举止与正常亲属关系不符，诈骗特征愈发明显。最终，在银行工作人员和民警的联合劝说下，客户幡然醒悟，成功阻止了16万元的转账操作。

       （二）11月10日：15万元取现拦截，策略应对化危机

 ‌      风险再现‌：时隔二日，该客户再次来到合兴支行，此次提出提取15万元现金的要求，理由仍是“妹妹急需用钱”。凭借前期的预警信息和处置经验，支行已将该客户列为高风险关注对象，立即启动“大额取现二次核验”流程。

 ‌      巧妙周旋‌：柜员以“当前库存现金不足，需从总行金库调拨，预计需要较长时间”为由，巧妙拖延现金提取时间，为后续处置争取宝贵机会，并暗中再次联系公安机关。

‌       真相大白‌：民警到场后，通过进一步系统核查发现，客户口中的“妹妹”实为外地电信诈骗团伙成员，其使用的虚拟号码此前已在多地涉及类似诈骗案件。在与“妹妹”的电话联系中，对方因长时间等待且无法解释资金用途细节，最终不耐烦地挂断电话。银行工作人员和民警借此机会，向客户详细讲解了近期高发的电信诈骗案例及特征，客户终于彻底认清骗局，放弃了取现要求。

       盘锦银行部署的反诈预警系统通过对账户交易行为、资金流向、客户身份等多维度数据的实时分析与智能研判，能够及时发现潜在的诈骗风险，并将预警信息快速推送至基层网点，为一线处置争取了关键时间。此次两起案件的成功拦截，充分体现了科技在反诈工作中的核心支撑作用。盘锦银行的前端识别与公安机关的专业介入无缝衔接，形成了“预警—识别—拦截—打击”的完整闭环，有效提升了反诈工作的整体效能。盘锦银行以专业的服务和坚定的决心，切实守护好人民群众的“钱袋子”，为维护金融秩序和社会稳定贡献更大力量。