盘锦银行-----消课堂:防范电信诈骗知识
       近年来,随着国际互联网、通信网络的发展,新型的网络消费方式为广大群众带来了实惠和便利,同时也给不法分子利用现代通讯技术和网络结算方式实施诈骗等犯罪活动提供了可乘之机。
电信诈骗套路深,学会知识好防身
       一、什么是电信诈骗
       电信诈骗是指犯罪分子通过打电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人试实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给犯罪分子打款或转账。简言之,骗子通过各种手段,而且在不跟受害人见面的情况下骗取钱财。
       二、常见与最新电信诈骗种类与套路
       (一)仿冒身份诈骗套路:
       1.聊感情诈骗
       骗子通过世纪佳缘等大型婚介网站上或更改位置定位手机附近的人寻找诈骗对象,冒充漂亮女子或有钱男子,通过聊天骗取信任,诱骗对方发红包、充话费或让被害人到虚假的投资理财平台进行投资骗取被害人钱财。
       2.冒充亲友诈骗
       利用木马程序盗取对方网络通讯工具密码,截取对方聊天视频资料后,冒充该通讯账号主人对其亲友以“患重病、出车祸”等紧急事情为名实施诈骗。
       3.冒充公司老总诈骗
       犯罪分子通过打入企业内部通信群,了解老总及员工之间信息交流情况,通过一系列伪装,再冒充公司老总向员工发送转账汇款指令。
       4.冒充公检法等电话诈编
       其一:骗子分别冒充“公安局、检察院、法院、社保、医保”工作人员,用网络电话虚拟上述单位电话号码,以“恶意透支、社保、医保账户异常或涉嫌洗钱、贩毒罪等”为名,要求受害人将个人资产转到所谓“安全账户”进行诈骗,或让受害人登陆虚假的公、检、法网站查看通缉令,后再实施诈骗。
       其二:骗子冒充“财政、税务、卫生、残联、教育”等部门,谎称事主享受“购房退税、购车退税、新生儿补贴、残疾补贴、教育补贴”,向事主提供所谓的相关部门咨询电话,通过电话诱骗事主到ATM机上进行转账操作,后通过利用被害人对ATM操作不熟悉将钱款转走。
       (二)网络兼职诈骗套路:
       1.在网上发布看似正规的兼职招聘信息
       2.拉进微信群,产生很多人都在做兼职的错觉
       3.以注册费、会员费等各种名目多次缴费,实施诈骗
       注意:淘宝刷单类的诈骗通常第一单会返现成功,后面刷的就会被骗。
       (三)虚构险情类诈骗套路:
       1.虚构车祸诈骗
       犯罪分子以受害人亲属或朋友道遇车祸,需要紧急处理交通事故为由,要求对方立即转账。
       2.虚构绑架诈骗
       犯罪分子虚构事主亲友被绑架,如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警,否则撕票。
       3.虚构手术诈骗
       犯罪分子以受害人子女或父母突发疾病需紧急手术为由,要求事主转账方可治疗。
       4.虚构危难困局求助诈骗
       犯罪分子通过社交媒体发布病重、生活困难等虚假情况,博取广大网民同情,借此接受捐赠。
       (四)生活消费类诈骗套路:
       1.机票改签诈骗
       冒充航空公司客服,以航班取消、提供退票、改签服务为由,诱骗购票人员多次进行汇款操作,实施连环诈骗。
       2.订票诈骗
       制作虚假的网上订票公司网页,发布虚假信息,以较低票价引诱受害人上当,随后以“订票不成功”等理由要求事主再次汇款,实施诈骗。
       3.刷卡消费诈骗
       犯罪分子以银行卡消费可能泄露个人信息为由,冒充银联中心或公安民警设套,套取银行账号、密码实施犯罪。
       4.“网购”诈骗
       其一:骗子通过不法手段在淘宝、京东等网购平台非法获取被害人订单等相关信息,冒充客服以网站维护、账号订单异常、获取被害人银行卡及支付宝等信息,或骗取被害人登录钓鱼网站实施诈骗,最终将钱款转走。
       其二:骗子向受害人发送出售二手车、化工产品或在网络上发布虚假信息,待被害人拨打联系电话想要购买时,骗子以交定金、保险金等理由进行诈骗。
       5.小额贷款诈骗
       骗子通过发送短信或网上发布虚假信息,称可提供低息或免息贷款,受害人与其联系后,对方就以先汇款至指定账户证明有偿还能力或缴交保险,公证费等各种方式实施诈骗。
       6.提高信用卡额度诈骗
       骗子在网络上推广谎称能为受害人办理提高信用卡额度的业务,利用受害人急于提高信用额度来获取资金的迫切心理,后套取被害人银行卡卡号及消费验证码等信息后,后将所消费购买的充值卡等物在网上销赃套取钱财。
       (五)投资理财类套路:
       1.诈骗分子在社交平台鼓吹自己能预测股票、期货等涨跌,塑造所谓的专家、大师等形象。
       2.诱骗受害人参与投资,收取高额会员费、服务费。
       3.推销各类虚假荐股平台、投资平台,诱导用户进行交易,诈骗分子在后台实时操作行情,伪造交易记录,骗取受害人大量资金。
       三、如何防范电信网络诈骗
       (一)识别:十个凡是,都是诈骗
       1.凡是自称公检法要求汇款的;
       2.凡是叫你汇款到“安全账户”的;
       3.凡是通知中奖、领取补贴要你先交钱的;
       4.凡是通知“家属”出事先要汇款的;
       5.凡是在电话中索要个人和银行卡信息的;
       6.凡是叫你开通网银接受检查的;
       7.凡是叫你宾馆开房接受检查的;
       8.凡是叫你登录网站查看通缉令的;
       9.凡是自称领导(老板)要求汇款的;
       10.凡是陌生网站(链接)要登记银行卡信息的。
         (二)应对:六个一律
       1.只要一谈到银行卡,一律挂掉电话;
       2.只要一谈到中奖了,一律挂掉;
       3.只要一谈到是公检法税务或领导干部的,一律挂掉;
       4.所有短信,但凡让点击链接的,一律删掉;
       5.微信不认识的人发来的链接,一律不点;
       6.只要电话里一提到“安全帐户”(或170开头的电话),一律挂断。
       (三)日常注意事项
       1.克服“贪利”思想,不要轻信麻痹,谨防上当。世上没有免费的午餐,天上不会掉馅饼。对犯罪分子实施的中奖诈骗、虚假办理高息贷款或信用卡套现诈骗及虚假致富信息转让诈骗,不要轻信中奖和他人能办理高息贷款或信用卡套现及有致富信息转让,一定多了解和分析识别真伪,以免上当受骗。
       2.不要轻易将自己或家人的身份、通讯信息等家庭、个人资料泄露给他人。对于家人意外受伤害需抢救治疗费用、朋友急事求助类的诈骗短信、电话,要仔细核对,不要着急恐慌,轻信上当,更不要上当将“急用款”汇入犯罪分子指定的银行账户。
       3.遇到疑似电信诈骗时,不要盲目轻信,要多做调查印证。对接到培训通知、冒充银行、公检法机构等声称银行卡升级和虚假招工、婚介类的诈骗,要及时向本地的相关单位和行业或亲临其办公地点进行咨询、核对,不要轻信陌生电话和信息,培训类费用一般都是现款交纳或者对公转账,不应汇入其个人账户,不要轻信上当。对于来电声称是公安、检查、法院、银行等的电话号码,务必多方印证,尝试回拨电话核实,防止犯罪分子利用改号软件等手法冒认电话号码。
       4.正确使用银行卡及银行自助机。到银行自动柜员机存取遇到银行卡被堵、被吞等意外情况,认真识别自动柜员机的“提示”真伪,千万不要轻信和上当,最好拨打自动柜员机所属银行电话的客服中心了解查问,与真正的银行工作人员联系处理和解决。
       5.日常应多提示家中老人、未成年人注意防范电信诈骗,提高老人、未成年人的安全防范意识。犯罪分子通常喜欢选择相对容易上当受骗的老年人、未成年人作为诈骗目标。作为子女或者父母,除了自己注意防范电信诈骗外,应积极主动向老人、未成年人多加强传递防诈骗知识,为我们敬爱的长辈和需要呵护的下一代筑起防诈骗的知识围墙。
 
 

 
 
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